§ 3 Korkosijoitus/Yritystodistuksen osto 28.1.2026

Päätöksen peruste

Vantaan ja Keravan hyvinvointialueen hallintosäännön (hyväksytty 9.12.2025) § 79 mukaan talouspalvelupäällikön toimivaltaan kuuluu päättää hyvinvointialueen kassavarojen tallettamisesta tai sijoittamisesta hyvinvointialueen kokonaisedun mukaisesti noudattaen aluehallituksen yleisohjeita.

Kuvaus

Vantaan ja Keravan hyvinvointialueen aluevaltuusto on kokouksessaan 27.09.2022 § 83 hyväksynyt rahoitus-​ ja sijoitustoiminnan perusteet. Näiden perusteella hyvinvointialue voi sijoittaa ylimääräistä likviditeettiään seuraavasti: Mikäli korkotilanteen kannalta on tarkoituksenmukaista ja velkakirjojen ehtojen mukaisesti mahdollista,​ voidaan mahdollisia ylijäämäkassavarantoja pyrkiä sijoittamaan lyhytaikaisesti tai vähentämään varoilla pitkäaikaista vierasta pääomaa. Kassaylijäämää ovat rahoitusarvopaperit ja pankkisaamiset,​ jotka eivät määrittelyhetkellä ole sidottu maksuliikenteen ylläpitoon. Sijoitettaessa kassaylijäämiä tulee noudattaa yleistä varovaisuutta,​ vastuullisuuden ja maksuvalmiuden turvaamisen kannalta olennaisia periaatteita,​ sijoittamalla kassaylijäämävaroja vain lyhytaikaisiin sijoitusinstrumentteihin,​ joiden hinta-​ ja luottoriskit on kokonaisuutta tarkastellen arvioitu vähäisiksi. Sijoitusinstrumenttien valinnassa suositaan suoria ja kustannustehokkaita sijoitusratkaisuja ja sijoitukset tehdään pääsääntöisesti seuraavina euromääräisinä korkosijoituksina. Käteisvarat ja niihin rinnastettavat korkosijoitukset:

•  Pankkitilit ja -​talletukset
• Rahamarkkinainstrumentit;​ sijoitus-​,​ yritys-​,​ kunta-​ ja nk. hyvinvointialuetodistukset (sijoitusaika alle 12 kuukautta) 
• Joukkovelkakirjalainat (sijoitusaika yli 12 kuukautta)

Päätös

Päätän sijoittaa tilapäisiä kassaylijäämävaroja lyhytaikaisesti ostamalla Metsä Groupin yritystodistuksen,​ nimellismäärä 10 milj. €. Sijoitusaika 2.2.2026 -​ 16.2.2026. Korko 2,​10 % Kauppa tehty Swedbank AB (public) kanssa.