VAKEDno-2026-108
Vantaan ja Keravan hyvinvointialueen hallintosäännön (hyväksytty 9.12.2025) § 79 mukaan talouspalvelupäällikön toimivaltaan kuuluu päättää hyvinvointialueen kassavarojen tallettamisesta tai sijoittamisesta hyvinvointialueen kokonaisedun mukaisesti noudattaen aluehallituksen yleisohjeita.
Vantaan ja Keravan hyvinvointialueen aluevaltuusto on kokouksessaan 27.09.2022 § 83 hyväksynyt rahoitus- ja sijoitustoiminnan perusteet. Hyvinvointialue voi sijoittaa rahavarojaan näiden periaatteiden mukaan seuraavasti;
Mikäli korkotilanteen kannalta on tarkoituksenmukaista ja velkakirjojen ehtojen mukaisesti mahdollista, voidaan mahdollisia ylijäämäkassavarantoja pyrkiä sijoittamaan lyhytaikaisesti tai vähentämään varoilla pitkäaikaista vierasta pääomaa. Kassaylijäämää ovat rahoitusarvopaperit ja pankkisaamiset, jotka eivät määrittelyhetkellä ole sidottu maksuliikenteen ylläpitoon. Sijoitettaessa kassaylijäämiä tulee noudattaa yleistä varovaisuutta, vastuullisuuden ja maksuvalmiuden turvaamisen kannalta olennaisia periaatteita, sijoittamalla kassaylijäämävaroja vain lyhytaikaisiin sijoitusinstrumentteihin, joiden hinta- ja luottoriskit on kokonaisuutta tarkastellen arvioitu vähäisiksi.
Sijoitusinstrumenttien valinnassa suositaan suoria ja kustannustehokkaita sijoitusratkaisuja ja sijoitukset tehdään pääsääntöisesti seuraavina euromääräisinä korkosijoituksina. Käteisvarat ja niihin rinnastettavat korkosijoitukset:
Päätän tehdä määräaikaistalletuksen 20 milj.euroa DanskBank A/S:lle ajalle 2.4 - 2.9.2026. Talletuksen korko on 2,36 %